나스닥 종합지수는 10일 월요일에 2022년 9월 이후 최악의 하루를 기록했고, 일론 머스크의 테슬라는 15%나 하락했으며, 애플과 엔비디아 등 다른 대형 기술주도 큰 타격을 입었다고 news.com.au에서 보도했다.
호주 주식 시장은 월스트리트의 하락을 따라가며, 화요일 초 ASX 200에서 490억 달러 이상이 증발했다. 슈퍼레이팅의 커비 래펠 경영 이사는 “핵심 메시지는 알림을 받되, 당황하지 말라”고 말했다.
슈퍼펀드 연구 기관에서 월요일 발표한 데이터에 따르면, 2월 한 달 동안의 수익률이 부정적이었으며, 이는 이번 회계연도 들어 두 번째 부정적인 월간 수익률이다. 2020년 11월 이후 처음으로 호주 중앙은행이 금리를 인하했음에도 불구하고, 미국 트럼프 대통령의 세금 정책이 다시 부각되면서 호주 및 국제 주식 시장은 2월에 하락했다.
슈퍼레이팅은 “중국에 대한 세금과 호주 경제에 미칠 잠재적인 파급 효과가 호주 주식에 대한 기대감을 영향을 미쳤으며, 금리 인하로 인한 잠재적 이점은 상쇄되었다”고 밝혔다. 슈퍼레이팅은 균형형 옵션이 2월에 0.8% 하락한 반면, 성장형 옵션은 1.2% 하락했다고 추정했다. 반면, 자본 안정형 옵션은 0.1%라는 소폭의 긍정적인 수익률을 기록했다.
연금 수익률은 적립형 수익률 트렌드를 따랐다. 균형형 연금 옵션은 0.9% 하락했으며, 성장형 연금 옵션은 1.4% 하락했다. 반면, 자본 안정형 연금 옵션은 0.1% 상승했다. 수익률이 2월에 하락했지만, 슈퍼펀드는 이번 회계연도에 약 7%의 수익률을 기록했으며, 래펠 경영 이사는 “앞으로 몇 달을 잘 헤쳐 나간다면” 회원들은 긍정적인 연말 결과를 기대할 수 있다고 말했다.
3월이 불안하게 시작되었고 더 나쁜 상황이 올 수 있다는 경고가 나온 가운데, 호주인들은 자신을 준비시키되 “소음을 무시하라”고 래펠 경영 이사는 조언했다.
“이번은 아마도 우리가 한동안 봐온 변동성이 다시 나타나는 첫 번째 사례일 것이다. 그래서 사람들은 이를 확실히 느낄 것이다”라고 그는 말했다.
“우리가 그동안 본 상승과 하락의 수준은 사실 매우 낮았기 때문에, 아마도 이는 더 긴 기간 동안의 트렌드로 돌아가게 될 것이다. 중요한 것은 슈퍼펀드에서 사람들이 주목해야 할 점이 무엇인지다. 하루하루, 한 달 한 달의 변화에 집중하지 말고 장기적인 설정을 잘 맞추고 소음을 무시하라.”
호주의 4.2조 달러 슈퍼펀드 자산 중 절반 가까이가 국제 자산에 투자되어 있으며, 미국 주식 시장은 그 중 상당 부분을 차지한다.
래펠 경영 이사는 “월스트리트의 혼란에 대한 노출은 피할 수 없다”고 말했다.
“슈퍼펀드가 커질수록 우리는 더 많은 국제 시장에 노출된다. 사실 이를 피할 방법은 없다”고 그는 말했다.
“슈퍼펀드의 장기 목표에 있어서 국제 시장에 노출되는 것은 정말 중요하다. 미국은 거대한 시장이므로 이를 피하는 것은 매우 어렵고, 사실 피하고 싶지 않을 것이다.”
그는 각 펀드가 미국 시장에 대한 노출을 어떻게 관리하는지가 중요하다고 덧붙였다.
“각 펀드가 트렌드를 잘 파악하는 것이 중요하다. 누가 잠재적으로 이득을 볼 수 있고, 누가 더 많은 위험에 노출될 가능성이 있는지를 파악하는 것이다. 결국, 장기적인 사고가 중요하다. 하지만 미국에 대한 노출이 없으면 더 나쁜 결과를 볼 수 있을 것이다.”
비교 사이트 파인더의 소비자 리서치 책임자 그레이엄 쿡은 호주인들이 걱정된다면 슈퍼를 더 낮은 위험 프로필로 이동할 수 있다고 말했다.
“보통 슈퍼 계좌 내에서 몇 번의 클릭만으로 가능합니다”라고 그는 말했다.
“50%는 중간 위험, 25%는 고위험, 25%는 저위험으로 설정할 수 있습니다. 당신의 위험 선호도에 맞게 슈퍼를 조정할 수 있습니다. 문제는 만약 시장이 회복되기 시작하면, 회복이 더 느려질 수 있다는 점입니다.”
쿡은 “세계 경제의 혼란은 확실히 걱정할 만한 이유”라며, GFC(글로벌 금융위기) 당시 은퇴했던 많은 호주인들이 타격을 입었다고 언급했다.
“현재 은퇴 연령에 가까운 사람들에게는 확실히 걱정될 것”이라며 “그들은 트럼프가 정책을 전환하기를 바랄 것이다”라고 말했다.
NAB의 슈퍼 인사이트 보고서 2023에 따르면, 투자 포트폴리오의 해외 배분 비율은 47.8%로, 대형 펀드들이 향후 2년 내에 해외 주식 비율을 늘릴 계획이라고 밝혔다.
NAB의 시장 및 기업 기관 판매 담당 존 베넷 전무는 이 보고서에서 “투자 포트폴리오의 국제화가 계속되고 있으며, 대형 펀드들이 국내 시장에 자금을 배분하는 데 있어 집중 리스크를 증대시키지 않으려는 지속적인 도전 과제가 있다는 점을 강조했다”고 말했다.
2023년 12월 31일 기준으로, 슈퍼펀드 자산은 11.5% 증가하여 4.2조 달러에 달했다. 호주 신용규제기관(APRA)의 보고서에 따르면, 전체 기여금은 14.8% 증가하여 1981억 달러에 달했다. 이 중 고용주 기여금은 10.8% 증가한 1440억 달러였고, 회원 기여금은 26.7% 증가한 541억 달러였다.
급여 지급액은 12% 증가하여 1244억 달러에 달했으며, 일시불 지급액은 7.8% 증가한 682억 달러, 연금 지급액은 17.5% 증가한 562억 달러였다.
미국 주식 시장 혼란에 호주도 타격
교민잡지 editor@kcmweekly.com
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